Wer Vermögen aufbauen oder erhalten will, braucht eine klare Grundlage. Eine passende Anlagestrategie stellt sicher, dass Ihre Geldanlage zu Ihrer persönlichen Situation, Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft passt.
Die Anlagestrategie legt fest, wie Ihr Vermögen strukturiert angelegt wird. Entscheidend ist dabei die Aufteilung auf verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Obligationen oder Immobilien.
Sie dient als langfristige Orientierung und hilft, Investitionsentscheide nicht von kurzfristigen Marktbewegungen abhängig zu machen.
Eine klar definierte Anlagestrategie sorgt für Struktur und Verlässlichkeit. Sie verhindert, dass Entscheide impulsiv getroffen werden, und schafft eine verbindliche Basis für Ihre Anlageentscheide.
Langfristig zeigt sich: Der Anlageerfolg hängt massgeblich von der gewählten Strategie ab. Kurzfristige Marktbewegungen, taktische Anpassungen oder der Versuch, den idealen Ein- oder Ausstiegszeitpunkt zu finden, spielen dagegen meist eine deutlich geringere Rolle. Entscheidend ist vielmehr, dass die gewählte Strategie konsequent umgesetzt wird.
Die Grundlage bildet Ihr persönliches Anlegerprofil. Dieses erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen und beziehen dabei verschiedene Aspekte ein:
Ob Vermögen erhalten, regelmässige Erträge erzielen oder gezielt aufbauen – Ihr persönliches Ziel bestimmt die Ausrichtung Ihrer Strategie.
Je nachdem, ob Sie Ihr Geld kurz-, mittel- oder langfristig anlegen, ergeben sich unterschiedliche Möglichkeiten und Risiken.
Wie stark dürfen die Werte schwanken, ohne dass Sie sich unwohl fühlen?
Welche Risiken können Sie aufgrund Ihrer finanziellen Situation tatsächlich tragen?
Einkommen, Vermögen und Liquidität bilden die Grundlage für Ihre Anlagestrategie.
Ihr Wissen und Ihre Erfahrung mit Anlagen beeinflussen, welche Lösungen für Sie geeignet sind.
Wenn gewünscht, berücksichtigen wir auch Ihre Haltung zu nachhaltigen Anlagen (ESG).
Auf dieser Basis definieren wir eine Anlagestrategie, die zu Ihnen passt.
Je nach Ausprägung Ihres Anlegerprofils ergibt sich eine passende Strategie. Diese unterscheiden sich im Verhältnis von Risiko und Ertrag.
Fokus auf Kapitalerhalt und stabile Erträge bei geringen Schwankungen.
Die Anlagestrategie Einkommen zielt darauf ab, das Ertragspotenzial von Aktien für einen Vermögenszuwachs zu nutzen und gleichzeitig ein regelmässiges Einkommen zu erzielen. Das Risiko bleibt durch den geringen Aktienanteil tief und die Wertschwankungen sind gering. Die Anlagedauer ist kurz- bis mittelfristig.
Die Anlagestrategie Ausgewogen kombiniert ein laufendes Einkommen mit Kapitalgewinnen. Der Anleger profitiert vom langfristig höheren Renditepotenzial von Aktien. Voraussetzungen dafür sind eine durchschnittliche Risikobereitschaft und die Fähigkeit, Wertschwankungen zu akzeptieren. Der Anlagehorizont ist mittelfristig.
Bei der Strategie Wachstum steigt durch den höheren Aktienanteil im Portfolio das Renditepotenzial. Die Strategie setzt eine höhere Risikobereitschaft und einen mittel- bis langfristigen Anlagehorizont voraus. Gleichzeitig müssen allfällige grössere Wertschwankungen in Kauf genommen werden.
Die Anlagestrategie Aktien verfolgt einen grossen Vermögenszuwachs durch Kapitalgewinne. Um eine hohe Rendite zu erzielen, bringt der Anleger eine hohe Risikobereitschaft mit, nimmt grosse Wertschwankungen in Kauf und legt langfristig an.
Diese Einteilung ergibt sich direkt aus der Bewertung Ihres Anlegerprofils.
Eine erfolgreiche Anlagestrategie orientiert sich an Ihren Zielen, Ihrer Lebenssituation und Ihrer Risikobereitschaft. Deshalb entwickeln wir sie gemeinsam mit Ihnen und überprüfen sie regelmässig, damit Ihr Portfolio auch bei Veränderungen langfristig auf Kurs bleibt.
